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MUNDO

Vínculo con México, Colombia y China: Banco admite lavado de dinero en EUA

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Política Global, por Jorge López Portillo Basave //

Como es sabido si uno deposita grandes cantidades en efectivo debe ser reportado a las autoridades fiscales. Esta regulación es aplicada en la mayoría de los países. Naturalmente uno puede depositar y retirar lo que uno desee, pero debe haber justificaciones y ahí los bancos han sido obligados por los gobiernos a ser parte de la primera línea de prevención o de información de lo que se llaman actividades sospechosas.

En México básicamente eran $99 mil pesos, pero ya bajo según me han dicho a $49 mil pesos según me dicen los que por negocios hacen esas operaciones. Por operación. En EUA la barrera es de $9,999 dólares el límite, pero en ese país es por día. Es decir que si usted deposita o retira 10 mil dólares en efectivo será reportado a las autoridades fiscales de dicho país. Con esto el gobierno verá si usted tiene razones para tener ese dinero en efectivo o no. Pero los bancos deben llenar una forma que contiene la información del cliente y claro si es depósito o salida de dinero. Por lo general la gente se abstiene de hacer esas operaciones para no llamar la atención de las autoridades, incluso si uno se dedica a algo lícito.

Así el TDBANK de EUA llegó a un acuerdo con las autoridades del departamento de justicia de los EUA en donde admitió haber participado por falta de cumplimiento de las regulaciones internas en actividades de lavado de dinero desde EUA, Asia China, Colombia y México. La investigación inició en el 2023 pero abarcó una década de operaciones no reportadas de manera correcta.

Según los reportes el banco dejó sin supervisar el 92% de sus operaciones en especial cuentas de particulares que según el reporte depositaban en efectivo hasta $60 mil dólares por evento en pacas de dinero en las sucursales con ejecutivos y cajeros que recibían tarjetas prepagadas de regalo con $100 y $50 mil dólares, es decir, que les pagaban bien por no hacer los reportes.

Según las autoridades se detectaron deficiencias de operaciones por $1,800 millones de dólares. por lo que les aplicaron una multa de $3,000 millones de dólares que es la multa más grande en la historia de este tipo de sanciones. Las autoridades indicaron que por el momento identificaron a tres grupos de cuentas que se beneficiaron de esta conducta del banco. Esos tres grupos habrían depositado y retirado en efectivo $640 millones de dólares en los años 2013-2022. También indicaron que se estaban analizando los grupos de los otros $1,200 millones en irregularidades.

Según informes, las multas a bancos en EUA por este mismo tipo de conductas han sumado $24,000 millones de dólares en los últimos 10 años. Recuerdo que dos de esas multas sumando casi $1,000 millones de dólares fue impuesta al Unión Bank que era parte de Mitsubishi allá por el 2018.

Así las cosas, el TDBank aceptó su culpa y no se descarta que se proceda contra los empleados que no hicieron lo que la reglamentación mandaba. Según el departamento de Justicia de EUA, por “hacerse de la vista gorda” este banco habría obtenido ganancias aproximada por $400 millones de dólares.

El lavado de dinero se vinculó con organizaciones de narcotráfico en México, Colombia y China. Según la información los beneficiarios depositaban grandes cantidades en efectivo y sus colegas las retiraban en cajeros de EUA y de esos países en montos 50 veces por arriba de los normalmente predeterminados.

Además de los $3,000 millones en multas el banco fue obligado a contratar a un monitor externo para sus operaciones que le reportará directamente a las autoridades financieras de EUA y su crecimiento y operaciones y bienes fueron limitados para quedar topados a $400 mil millones.

Es decir que el banco no podrá tener en bienes ni depósitos, ni nada que sumado valga más de ese límite a su patrimonio. Esta multa también sigue la que se aplicó en el 2018 a Wells Fargo por las mismas razones.  El Abogado General de los EUA dijo que “…al hacer sus servicios bancarios accesibles a los delincuentes, TDBank se convirtió en uno de ellos…”.

Pero las organizaciones criminales han encontrado en este tipo de bancos un mecanismo para mover grandes cantidades de dinero utilizando al sistema financiero y a sus empleados como parte de sus herramientas.  No solo el narco sino el tráfico de personas son negocios muy lucrativos del comercio exterior que dejan miles de millones de dólares en ganancias anuales. Por ejemplo, hace unos días hable con un migrante que iba de paso por México a EUA y me comentó que pagó 20 mil dólares a los polleros quienes le cruzarán por un túnel en la frontera con Tecate asegurándole que además le pondrán un auto del otro lado para llevarlo hasta los Ángeles.

En este espacio hemos dicho en múltiples ocasiones que el tráfico de personas es un gran negocio que de una u otra forma solapan y hasta promueven gobiernos de varios países. Los montos de dinero expuestos por esta investigación que solo abarcan un banco de un grupo de cuentas nos hacen ver el tamaño del negocio en el que desde los cajeros del banco hasta los ejecutivos de cuenta están coludidos recibiendo en lo individual cientos de miles de dólares en “regalos” por no hacer su trabajo.

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MUNDO

Inteligencia Artificial, ¿amenaza o herramienta?

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En 8 meses penetró a ¼ del mercado en EEUU

Por Mario Avila //

Mientras que la electricidad tardó 46 años en llegar al 25% de la población en los Estados Unidos; el teléfono tardó en 35 años en llegar al 25% de la población; la radio duró 31 años en cubrir a uno de cada cuatro habitantes; la televisión 26 años en lograr este crecimiento; a la computadora personal le llevó 16 años; el teléfono celular tardó 13 años y a la web le llevó 7 años en cubrir una cuarta parte del mercado de los EU, la inteligencia artificial simplemente tardó 8 meses… en 8 meses penetró en más de 100 millones de personas en este país estadounidense y a nivel mundial son más de 100 000,000 de usuarios que la aprovechan.

De ello habló Carlos Iván Moreno Arellano, director general de la Universidad Virtual de la Universidad de Guadalajara, al inaugurar, con la representación del rector general de la UdeGF, Ricardo Villanueva, la sexta edición de Sublime 2024 bajo el lema: “La inteligencia artificial generativa en las industrias creativas”.

Carlos Iván Moreno, a la vez uno de los nueve aspirantes a la Rectoría General de la UdeG, planteó que la inteligencia artificial está transformando absolutamente a todas las industrias y no solo eso, “también está impactando en nuestra democracia, en la economía y en la forma de relacionarnos como seres humanos”, expuso en el acto inaugural efectuado en el complejo cultural Santader de la udeG.

Por su parte, Gabriel Torres Espinoza, director general del Sistema Universitario de Radio, Televisión y Cinematografía (SURTyC) de la UdeG y presidente de la Asociación Jalisciense de Industrias Creativas (AJIC), planteó que la inteligencia artificial, lejos de ser vista como una amenaza, se está convirtiendo en una herramienta poderosa para potenciar nuestras capacidades expandir nuestras fronteras creativas y generar nuevos modelos de negocio.

Como anfitrión del evento, el doctor Gabriel Torres, expuso: “Aquí están quienes se dedican a la animación, a los videojuegos, al cine digital y a los efectos visuales las industrias creativas digitales”.

Y durante la presentación y la salutación de los invitados especiales, fue singularmente amable con los tres aspirantes presentes, a la rectoría general de la UdeG. De Carlos Iván Moreno dijo: “Acaba de organizar un evento hermano, con un enfoque en la educación que se llama Innova Forum, que trajo la discusión en torno a la innovación en materia educativa y en el uso de las herramientas de la inteligencia artificial creativa en la educación”.

Del rector del CUCEA, planteó: “Mi amigo Gustavo Padilla, gracias por estar y acompañarnos en todas las actividades del Sistema Universitario de Radio y televisión que también está directamente involucrado en esta producción”.

Mientras que a la rectora del CUALTOS, expuso: “La doctora Karla Planter, quién viene configurando desde hace dos años el programa FIL Pensamiento, nos complace que se acerque a Sublime para ver qué podemos hacer las industrias creativas digitales dentro del programa académico FIL, donde deberían de tener un espacio importante porque es un tema que hay que seguir discutiendo analizando y reflexionando”.

Y remató con un mensaje sobre Sublime: “Este sector es un motor de cambio, es una fuente inagotable de crecimiento y hoy más que nunca Jalisco está en el epicentro de esta transformación, con una serie de eventos que lo colocan como el espacio natural de la reflexión, en este proceso de cambio tecnológico, de los dilemas éticos respecto de la utilización de estas herramientas y también de la transformación del empleo y de los esquemas de producción”.

En su oportunidad Antonio Lancaster Jones presidente del Consejo de Cámaras Industriales del Estado de Jalisco, hizo saber que en los últimos seis años, la exportación de la industria creativa ha crecido 26% y precisó que está creciendo más que la industria tradicional”.

Sublime 2024, es el sitio para analizar el futuro de la IA en las industrias creativas y se trata de uno de los sectores productivos con más potencial económico gracias a la ayuda de la Inteligencia Artificial
El panorama de las industrias creativas y el uso de estas tecnologías es el eje central del encuentro Sublime 2024, que del 14 al 16 de octubre se convertirá en un foro con talleres, paneles, proyecciones y conferencias en la Cineteca FICG del Centro Cultural Universitario (CCU).

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JALISCO

Van por nuevo récord: Dulces de la Rosa llevará el mazapán más grande del mundo a California

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Por Francisco Junco //

En un evento sin precedentes, la empresa mexicana Dulces de la Rosa se prepara para romper nuevamente un récord Guinness al crear el mazapán más grande del mundo, esta vez será en la Plaza de las Banderas de Santa Ana, California, en el corazón de la comunidad mexicana de ese estado.

Serán los días 25, 26 y 27 de octubre de 2024, cuando la empresa jalisciense buscará alcanzar un nuevo récord con un mazapán de 10 toneladas, un reto monumental que involucra no sólo a la empresa, sino también a la comunidad migrante de la región, quienes han sido parte fundamental en la organización de este evento.

En rueda de prensa en la ciudad de Guadalajara, varios miembros clave de Dulces de la Rosa, encabezados por Enrique Michel López, director de Finanzas; Jacobo Michel López, subdirector General; Susana Michel López, directora Administrativa; y María Fernanda Michel López, directora de Recursos Humanos, ofrecieron detalles sobre este ambicioso proyecto.

También estuvieron presentes Miguel Salomón Zavala, director General de Caramelos de la Rosa, y Daniel Michel López. Entre los invitados especiales que asistieron al anuncio se encontraban Mike González, presidente de la Agrupación de Migrantes de los 32 por México en California; Salvador García, presidente de la Federación de Clubes Jaliscienses del Sur de California; Luis Gustavo Padilla Montes, rector del CUCEA y presidente de la University of Guadalajara Foundation en Los Ángeles; y Arturo Uribe Avín, presidente de la Red Nacional de Instituciones Civiles, así como José Antonio Carrillo Colina, coordinador general del proyecto Mazapán Gigante en Los Ángeles.

El evento fue precedido por la presentación de un video institucional que recordó el primer récord Guinness alcanzado por Dulces de la Rosa en 2018, cuando crearon un mazapán de cacahuate de más de 8 toneladas. El mazapán fue elaborado en la Plaza de los Fundadores en Guadalajara, y más de 130 mil personas presenciaron y probaron el dulce gigante.

Ahora, seis años después, la empresa se ha propuesto romper su propio récord, pero en un escenario y publico diferente, la comunidad migrante en Los Ángeles, California, connacionales y norteamericanos serán los que verán este megaproyecto de la empresa jalisciense.

Jaime Enrique Michel Velasco, fue quien encabezó la presentación e hizo énfasis en la importancia de este reto no sólo como una hazaña empresarial, sino también como un gesto de reconocimiento hacia la comunidad mexicana en el extranjero.

Hoy nos presentamos ante la prensa de Jalisco como un solo equipo unido que pretende no solamente una acción más de una empresa orgullosamente jalisciense, sino de todo un grupo que va en busca de nuevas metas y objetivos en los que prevalece un fin que consideramos cada vez más justo”, expresó.

Hoy damos a conocer pública y oficialmente la pretensión de lograr para Jalisco y para México romper una vez más otro récord, la realización nuevamente del mazapán más grande del mundo, ahora más allá de nuestras propias fronteras, precisamente en la zona conurbada de Los Ángeles, California. Se trata, en efecto, del reto quizá mayor en su tipo a que nos hayamos enfrentado”, reconoció el empresario.

Michel Velasco destacó que el objetivo principal de llevar el mazapán gigante a Estados Unidos es reconocer y honrar a los migrantes mexicanos y “dar a nuestros hermanos migrantes, dentro de lo que está a nuestro alcance, el lugar, el respeto y el reconocimiento que les corresponde”.

Enrique Michel Velasco también recordó el récord anterior, logrado en 2018, cuando realizaron la hazaña de crear un el mazapán más grande del mundo y recordó que “hace algunos años conseguimos dicho récord Guinness con el mazapán de más de 8 toneladas de peso en la Plaza de los Fundadores de la capital jalisciense y que fue atestiguado y probado por más de 130 mil personas. Hoy decidimos batir nuestro propio récord. El desafío es hacerlo en la Unión Americana”, comentó.

Y es que el equipo directivo de Dulces de la Rosa se ha comprometido a llevar a cabo este nuevo reto con el mismo entusiasmo y dedicación que los caracteriza, ya que para esta empresa “es permanente el ánimo y la determinación para acometer los más grandes propósitos”, aseguró Michel Velasco y subrayó que “definitivamente será conseguido porque familia, directivos, gerentes y trabajadores en todos los ramos y centros de producción que tenemos nos empeñamos día con día en llegar a niveles superiores y esa es quizá la mayor enseñanza que recibimos de nuestros padres y fundadores”.

El impacto cultural de este evento también fue destacado, ya que no sólo se trata de romper un récord, sino de preservar y promover la identidad mexicana en el extranjero Y Michel Velasco aseguró que “para nosotros, el mazapán gigante de Los Ángeles tiene un agregado adicional que de igual manera vemos como fundamental, que es la preservación de nuestra identidad”

Mazapán se ha convertido en mucho más que un ícono de la confitería nacional. También para muchos del otro lado de la frontera, incluso más allá, en diferentes latitudes, hasta transoceánicas, se convierte en un símbolo de vínculo con la entrañable mexicanidad”.

No hay duda, por grande que sea el reto, habrá mazapán gigante en California. Queremos darle las gracias al consulado americano por todo el apoyo que nos ha dado. Nos tuvieron visas para la gente que va a trabajar, son más de 30 personas, y si no nos hubiera apoyado el consulado, estaríamos pensando otra cosa”.

Así que me siento muy orgulloso, muy honrado y es un reto de veras gigantesco. Así que bienvenidos a la tierra del mariachi, del tequila, de mujeres hermosas y del mazapán de la rosa”, concluyó el empresario jalisciense.

HABRÁ GRAN FIESTA PARA LA COMUNIDAD MEXICANA EN CALIFORNIA

El evento de creación del mazapán gigante será una verdadera fiesta para la comunidad mexicana en California, con actividades culturales y artísticas. Entre los participantes destaca el cantante brasileño Nilus, quien ha compuesto una canción especial para la ocasión, en homenaje a la familia Michel Velasco y su trayectoria en la industria de los dulces. Nilus ha sido un gran aliado de los migrantes y su participación añade un toque internacional al evento, ya que representa a más de 200 países de África, de donde es embajador.

Mike González, presidente de la Agrupación de Migrantes de los 32 por México en California, expresó su gratitud hacia la familia Michel Velasco por su generosidad y por realizar este evento en la comunidad mexicana en Estados Unidos y agradeció a la familia en general.

Porque qué bonito saber que hay una familia tan exitosa, pero más que exitosa, tan generosa. Tan generosa porque el hecho de realizar un evento como el Mazapán Más Grande del Mundo, y quererlo realizar en el exterior, en California, y luego en la ciudad más mexicana de la Unión Americana, como es Santa Ana”, comentó emocionado.

Además de romper el récord, el evento también busca promover y fortalecer la identidad cultural mexicana en el extranjero. Arturo Uribe Avín, presidente de la Red Nacional de Instituciones Civiles, destacó el valor simbólico de este evento, porque lo “se busca testimoniar el acto heroico que realiza el migrante al dejar a su familia, a su terruño, llegar a un país desconocido, con otro idioma, otras costumbres y leyes, y que en esa legítima aspiración de buscar un mejor futuro para sus familias, muchos de nuestros paisanos perdieron la vida”.

La Universidad de Guadalajara también está involucrada en el proyecto, con la Fundación UDG en Estados Unidos colaborando en la organización. Luis Gustavo Padilla Montes, rector del CUCEA y presidente de la fundación, elogió la iniciativa como un ejemplo de cómo las empresas mexicanas pueden promover la cultura y las tradiciones más allá de las fronteras.

Dulces de la Rosa representa por mucho una de las empresas con calidad de exportación, pero más allá de eso se han convertido ha ido a otros países y han logrado llevar a un pedacito de México a un pedacito de Jalisco en una envoltura a todos los mexicanos alrededor del mundo”, afirmó Padilla Montes.

Por su parte, Salvador García, presidente de la Federación de Clubes Jaliscienses del Sur de California, habló sobre el impacto que este evento tendrá en la comunidad. “Hablar de 10 toneladas, estamos hablando de casi 200 mil personas que tendrán el gusto de degustar el mazapán más grande del mundo, y su sabor, ya sabemos que con mucho gusto lo vamos a invitar a la gente a que lo pruebe, porque la verdad que es un sabor inigualable, por eso ha trascendido tanto”, declaró García, resaltando el orgullo que representa este evento para los migrantes mexicanos.

La logística del evento ha sido planeada minuciosamente, y más de 30 personas del equipo de Dulces de la Rosa viajarán a California para ensamblar el mazapán gigante. Jacobo Michel López, subdirector general de Dulces de la Rosa, explicó el proceso, donde la planta “tenemos varias certificaciones en el ramo alimentario para poder trascender a los 32 países que exportamos y para poder lograr llegar a los niveles de comercialización de nuestro país, México. Como son las buenas prácticas de manufactura para la comunidad, tanto musulmana como judía, y luego también nosotros tenemos lo de empresa socialmente responsable”.

Además de la complejidad técnica de crear un mazapán de 10 toneladas, el equipo también ha tenido que cumplir con las estrictas regulaciones de Estados Unidos para asegurarse de que el dulce sea apto para el consumo en ese país.

Ha sido más de tres meses de que estamos cumplimentando todas las reglas que tienen allá en Estados Unidos. La última que nos salió es a ver si podíamos dar las porciones en una bolsa blanca, o sea, transparente, porque allá obligan que diga todo lo que contiene”, explicó Enrique Michel Velasco.

El evento concluirá con la repartición del mazapán entre los asistentes, tal como ocurrió en 2018 en Guadalajara, se espera que miles de personas, tanto mexicanas como de otras nacionalidades, asistan al evento y prueben un pedazo del mazapán gigante. El récord será verificado por un notario y los jueces de Guinness el 27 de octubre, cuando se desmoldee el mazapán y se exhiba al público.

Este evento no sólo es un logro monumental para Dulces de la Rosa, sino también un homenaje a la perseverancia y el esfuerzo de la comunidad migrante mexicana en Estados Unidos, señaló Salvador García

Hablar de 10 toneladas, estamos hablando de casi 200 mil personas que tendrán el gusto de degustar el mazapán más grande del mundo, y su sabor, ya sabemos que con mucho gusto lo vamos a invitar a la gente a que lo pruebe, porque la verdad que es un sabor inigualable, por eso ha trascendido tanto”, comentó.

Es una fiesta que la familia Michel Velasco le hace a los mexicanos que están en Estados Unidos, principalmente en el área de California, a que prueben este sabor, la mayoría ya lo ha probado, pero la gente que está allá, que no lo ha probado, que tenga ese gusto, agregó Enrique Michel Velazco.

Y aprovecho para decir que es un bien día para recordar a dos personajes importantes en la historia de la empresa, “dos personas que por ellos prácticamente todos los que estamos aquí presentes estamos el día de hoy”.

Vamos a recordar a un hombre emprendedor, a un hombre generoso, a un hombre visionario, que es don Jesús Michel González. Y vamos a recordar a una bella dama, Elvira Velasco Rolón, que fue una gran mujer, una gran esposa, una gran trabajadora”.

La creación del mazapán más grande del mundo en Los Ángeles será una oportunidad para celebrar la identidad y la cultura mexicana en el extranjero, uniendo a miles de personas en torno a un símbolo que ha trascendido generaciones y fronteras. Dulces de la Rosa, con su compromiso hacia la excelencia y la responsabilidad social, sigue dejando una huella imborrable en la historia de los dulces y en los corazones de millones de personas alrededor del mundo.

 

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MUNDO

Dilema moral: Se requiere de todos

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Conciencia con texto, por José Carlos Legaspi Íñiguez //

México enfrenta un dilema moral que requiere de personas sabias, honradas, hábiles y…con una ética a toda prueba. Este dilema no atañe exclusivamente a los gobernantes. Incumbe a la sociedad completa, los de arriba, los de abajo, los de en medio, los conservadores, los liberales, los de ultraderecha, los de ultraizquierda, los de centro, los hombres, las mujeres, los variados géneros, para no dejar a nadie fuera.

En todo dilema moral se atisban consecuencias non gratas, una vez tomada la decisión de su resolución. Antes de definir el dilema moral de México, se pone como ejemplo el dilema moral a que se enfrentaron los países contrarios al eje Berlín-Roma-Tokio.

La guerra, esa contienda donde siempre hay una pérdida para quienes la escenifican, implica no pocas ocasiones, dilemas morales. En la Segunda Guerra Mundial fue, sin duda alguna, utilizar las bombas atómicas sobre las poblaciones de Hiroshima y Nagasaki, en territorio japonés.

El dilema moral era matar a tantas personas con una sola explosión, pero de no hacerlo, dijeron los que decidieron usar la bomba atómica, habría más daños, más muertos y quizá los aliados no habrían ganado la guerra, puesto que los alemanes estaban a punto de tener su propia bomba atómica, con lo que Hitler hubiera sido invencible.

Hay no pocas películas donde los dilemas morales se tratan. Una de estas cintas la protagonizó Denzel Washington (Situación Extrema, John Q, en inglés) quien secuestra a once rehenes dentro del hospital donde le informaron una anomalía cardiaca de su hijo que debe ser operada, pero no hay dinero para hacerla. La trama es muy significativa, porque incluso los rehenes y un jefe policiaco comprenden la acción “inmoral” de Denzel con tal de salvar la vida de su hijo, al que le iba a donar el corazón.

Bueno, de ejemplos de dilemas morales está lleno este mundo. El que nos preocupa, nos ocupa, también es el que México enfrenta y que, también, habrá de traer consecuencias non gratas una vez que se decida qué hacer.

Comenzó cuando el anterior presidente impulsó sus ideas, para iniciar la Cuarta Transformación, de nuestro país. El sexenio de López Obrador, se significó por polarizar a la sociedad; por concentrar la mayor parte del poder público en sus manos; por ignorar deliberadamente las deficiencias del Sector Salud y de la política de “abrazos y no balazos” hacia los narcotraficantes y delincuentes en general.

El dilema para los ciudadanos estriba en dejar que se disminuyan, incluso se anulen, todas las libertades, desde las individuales hasta las sociales, y que se anulen los contrapesos de las instituciones políticas.

Ese dilema moral fue heredado a la presidente Claudia Sheinbaum, como otras cosas, que podrían hacerle tomar decisiones drásticas non gratas para las mayorías, que siempre han sido las aguantadoras, las calladas y las sumisas, inclusive.

El dilema moral de los mexicanos está en dejar hacer, dejar pasar, sin denunciar o cuando menos dejar patente la inconformidad, el enojo contra los gobernantes que dicen una cosa y hacen otra, con un cinismo “Non fecit talliter” (nunca antes visto) por estas tierras donde se venera a la Virgen de Zapopan.

Ese dilema moral, pareciera, se ha cargado al lado del “menos peor de los daños”, cuya bandera justificadora fue dicha hasta el cansancio en la Mañanera. Ese dilema moral ha propiciado la muerte de no pocos ciudadanos y también de la llamada “clase política” de todo el país.

Ese dilema moral sería fácil de resolver de haber claridad a toda prueba de los gobernantes; de los grupos de poder y de quienes tienen el deber de plantear conductas, comportamientos y actitudes verticales, íntegras… en cada salón de clase o laboratorio, en cada casa, centro laboral o instancia de gobierno.

Las malas noticias son que los gobernantes no tomarán las decisiones que beneficien a las mayorías, mientras subsista la veneración a la partidocracia. La otra mala es que la mayoría de los ciudadasnos parecieran conformes, resignados y tampoco harán nada o muy poco para que ese dilema moral se resuelva con el menor daño posible para las mayorías.

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