MUNDO
Vínculo con México, Colombia y China: Banco admite lavado de dinero en EUA
Política Global, por Jorge López Portillo Basave //
Como es sabido si uno deposita grandes cantidades en efectivo debe ser reportado a las autoridades fiscales. Esta regulación es aplicada en la mayoría de los países. Naturalmente uno puede depositar y retirar lo que uno desee, pero debe haber justificaciones y ahí los bancos han sido obligados por los gobiernos a ser parte de la primera línea de prevención o de información de lo que se llaman actividades sospechosas.
En México básicamente eran $99 mil pesos, pero ya bajo según me han dicho a $49 mil pesos según me dicen los que por negocios hacen esas operaciones. Por operación. En EUA la barrera es de $9,999 dólares el límite, pero en ese país es por día. Es decir que si usted deposita o retira 10 mil dólares en efectivo será reportado a las autoridades fiscales de dicho país. Con esto el gobierno verá si usted tiene razones para tener ese dinero en efectivo o no. Pero los bancos deben llenar una forma que contiene la información del cliente y claro si es depósito o salida de dinero. Por lo general la gente se abstiene de hacer esas operaciones para no llamar la atención de las autoridades, incluso si uno se dedica a algo lícito.
Así el TDBANK de EUA llegó a un acuerdo con las autoridades del departamento de justicia de los EUA en donde admitió haber participado por falta de cumplimiento de las regulaciones internas en actividades de lavado de dinero desde EUA, Asia China, Colombia y México. La investigación inició en el 2023 pero abarcó una década de operaciones no reportadas de manera correcta.
Según los reportes el banco dejó sin supervisar el 92% de sus operaciones en especial cuentas de particulares que según el reporte depositaban en efectivo hasta $60 mil dólares por evento en pacas de dinero en las sucursales con ejecutivos y cajeros que recibían tarjetas prepagadas de regalo con $100 y $50 mil dólares, es decir, que les pagaban bien por no hacer los reportes.
Según las autoridades se detectaron deficiencias de operaciones por $1,800 millones de dólares. por lo que les aplicaron una multa de $3,000 millones de dólares que es la multa más grande en la historia de este tipo de sanciones. Las autoridades indicaron que por el momento identificaron a tres grupos de cuentas que se beneficiaron de esta conducta del banco. Esos tres grupos habrían depositado y retirado en efectivo $640 millones de dólares en los años 2013-2022. También indicaron que se estaban analizando los grupos de los otros $1,200 millones en irregularidades.
Según informes, las multas a bancos en EUA por este mismo tipo de conductas han sumado $24,000 millones de dólares en los últimos 10 años. Recuerdo que dos de esas multas sumando casi $1,000 millones de dólares fue impuesta al Unión Bank que era parte de Mitsubishi allá por el 2018.
Así las cosas, el TDBank aceptó su culpa y no se descarta que se proceda contra los empleados que no hicieron lo que la reglamentación mandaba. Según el departamento de Justicia de EUA, por “hacerse de la vista gorda” este banco habría obtenido ganancias aproximada por $400 millones de dólares.
El lavado de dinero se vinculó con organizaciones de narcotráfico en México, Colombia y China. Según la información los beneficiarios depositaban grandes cantidades en efectivo y sus colegas las retiraban en cajeros de EUA y de esos países en montos 50 veces por arriba de los normalmente predeterminados.
Además de los $3,000 millones en multas el banco fue obligado a contratar a un monitor externo para sus operaciones que le reportará directamente a las autoridades financieras de EUA y su crecimiento y operaciones y bienes fueron limitados para quedar topados a $400 mil millones.
Es decir que el banco no podrá tener en bienes ni depósitos, ni nada que sumado valga más de ese límite a su patrimonio. Esta multa también sigue la que se aplicó en el 2018 a Wells Fargo por las mismas razones. El Abogado General de los EUA dijo que “…al hacer sus servicios bancarios accesibles a los delincuentes, TDBank se convirtió en uno de ellos…”.
Pero las organizaciones criminales han encontrado en este tipo de bancos un mecanismo para mover grandes cantidades de dinero utilizando al sistema financiero y a sus empleados como parte de sus herramientas. No solo el narco sino el tráfico de personas son negocios muy lucrativos del comercio exterior que dejan miles de millones de dólares en ganancias anuales. Por ejemplo, hace unos días hable con un migrante que iba de paso por México a EUA y me comentó que pagó 20 mil dólares a los polleros quienes le cruzarán por un túnel en la frontera con Tecate asegurándole que además le pondrán un auto del otro lado para llevarlo hasta los Ángeles.
En este espacio hemos dicho en múltiples ocasiones que el tráfico de personas es un gran negocio que de una u otra forma solapan y hasta promueven gobiernos de varios países. Los montos de dinero expuestos por esta investigación que solo abarcan un banco de un grupo de cuentas nos hacen ver el tamaño del negocio en el que desde los cajeros del banco hasta los ejecutivos de cuenta están coludidos recibiendo en lo individual cientos de miles de dólares en “regalos” por no hacer su trabajo.
JALISCO
«No necesitamos un país que sea autocracia del partido hegemónico, donde el poder real e inmenso lo ejerza un caudillo»: Ernesto Zedillo
CIERTO O FALSO
«No necesitamos un país que sea autocracia del partido hegemónico, donde el poder real e inmenso lo ejerza un caudillo instalado, oculto, en la oficina anexa a la Presidencia de la República. Queremos una Presidenta de verdad»
ERNESTO ZEDILLO / EX PRESIDENTE DE MÉXICO
“Va a ser muy difícil que superemos los retos económicos y geopolíticos que se avecinan desgraciadamente, pues lo que hemos visto es que la apuesta se ha doblado por esa transformación de democracia en tiranía”
ERNESTO ZEDILLO / EX PRESIDENTE DE MÉXICO
FUEGO CRUZADO
Donald Trump anuncia que intentará “cambiarle el nombre del Golfo de México por Golfo de Estados Unidos, un nombre que suena más bonito”
DONALD TRUMP / PRESIDENTE ELECTO DE EEUU
“¿Por qué no le llamamos América Mexicana? Se oye bonito, ¿no? (…) El Golfo de México es y siempre será un símbolo de nuestra identidad y soberanía. No permitiremos que se borre nuestra historia ni que se minimice nuestra contribución al continente americano”
CLAUDIA SEHINBAUM / PRESIDENTA DE MÉXICO
VOZ ALTA
No se equivoquen
Con responsabilidad y firmeza Pablo Lemus, se conducirá como gobernador y responsabilidad es lo que les pide a sus funcionarios, al leerles la cartilla en la encerrona que tuvo este fin de semana en Ajijic. Conforme publicó la periodista Elsa Martha Gutiérrez, al final les advirtió: “Quien la hace la paga, así de sencillo (…) Y que si se equivocan no habrá perdón”. O sea, no habrá contemplaciones con aquellos que abusen de poder, que no entiendan lo que es el servicio público. No tolerará actos de soberbia y prepotencia, lo cual es un buen principio.
PABLO LEMUS. Advertencia a sus funcionarios. Ni tráfico de influencias, ni corrupción
Alta aprobación
Al cumplirse los primeros cien días del gobierno e la presidenta Claudia Sheinbaum, sorprende que alcance mayor aprobación que su antecesor en la jefatura federal , de acuerdo a la encuesta de Buendía & Márquez para El Universal. El sector que más la respalda son los adultos mayores. Conforme a los datos, 80% de los adultos mayores de 60 años avalan su gestión; le siguen jóvenes de 18 a 29 años, con un 79%. En tercer lugar quedaron las personas de 30 a 45 años quienes le dieron un 77% y finalmente aquellos y aquellas de 46 a 59 años, quienes aprobaron su gestión con un 72%.
PRESIDENTA CLAUDIA SHEINBAUM. Adultos mayores y jóvenes los que más la aprueban.
¡Vuela alto!
Un hombre generoso que sembró en tierra fértil fue Don Fernando Romo González, quien el pasado sábado a sus 99 años dejó este mundo. Originario de Atotonilco, fue fundador del diario El Jalisciense. Era el decano del periodismo en Jalisco. Fue empresario del transporte público y miembro de la Alianza de Camioneros y tesorero de la Línea Oblatos. Se introdujo en el mundo de las artes gráficas con una imprenta que instaló en Tlaquepaque y en la década de los 80’s decidió incursionar en el mundo del periodismo.
DON FERNANDO ROMO. ¡Descanse en paz!
CARTÓN POLÍTICO
Nos necesitamos
MUNDO
Dos visiones tras un objetivo similar
Opinión, por Miguel Anaya //
La relación bilateral entre México y Estados Unidos ha sido un tema de constante análisis, especialmente en un contexto actual marcado por la llegada de Donald Trump a la presidencia y la visión política y social de Claudia Sheinbaum. Si bien los retos son notorios, es crucial resaltar las vastas oportunidades que se presentan para México en el ámbito económico y en la lucha contra la desigualdad.
Desde la anterior administración de Trump, se han implementado políticas que han desafiado el status quo del comercio entre ambos países. Sin embargo, esta situación también ha impulsado a México a redefinir su papel en la economía regional.
La renegociación del Tratado de Libre Comercio, que culminó en el T-MEC, no solo representó un esfuerzo por mantener el acceso a un mercado vital, sino que también abrió la puerta a la modernización de sectores clave, brindando a México la oportunidad de convertirse en líder de la manufactura avanzada y procesos de innovación, misma que aún falta por ser mejor aprovechada.
La interdependencia económica entre México y Estados Unidos es una realidad innegable. Ambos países se benefician de un comercio robusto que impulsa sus economías. La manufactura mexicana en sectores como el automotriz y la electrónica, es un pilar fundamental que permite a las empresas estadounidenses optimizar costos y mejorar su competitividad. Esta sinergia es una oportunidad dorada para que México fortalezca su posición en la cadena de suministro de América del Norte, convirtiéndose en el aliado preferido de un mundo cada vez más interconectado.
Adicionalmente, la escasez de mano de obra en Estados Unidos en sectores como la agricultura y la construcción abre una ventana de oportunidad para que México colabore en la provisión de talento. La creación de políticas migratorias que faciliten la movilidad laboral puede ser beneficiosa para ambos países, garantizando que los sectores más necesitados en Estados Unidos cuenten con la mano de obra necesaria, al tiempo que se generan ingresos y oportunidades para los mexicanos, pero esto solo es posible si antes, nuestro país genera ciertas condiciones como reducir la pobreza y los altos índices de violencia.
Si el gobierno de Claudia Sheinbaum logra reducir la pobreza, logrará un triunfo clave en la narrativa, pues conseguir un país más equitativo no solo es un objetivo ético, sino una estrategia pragmática que fortalecería la estabilidad social y política de México. Invirtiendo en educación y capacitación, mejorará la movilidad social y la competitividad del país. Esta visión inclusiva puede ser un atractivo poderoso para los inversionistas que buscan no solo la rentabilidad momentánea, sino también objetivos a largo plazo en sus decisiones de inversión.
Asimismo, el combate al crimen organizado y la violencia es fundamental para garantizar el libre desarrollo de los mexicanos y claro, un entorno seguro y propicio para los negocios. Más allá de las declaraciones estridentes de Donald Trump es evidente y alarmante el crecimiento de las células delincuenciales en el país y también lo es que las autoridades nacionales deberán construir una relación de confianza con el vecino del norte.
Pensando en esto, habrá que prestar atención en la petición de Estados Unidos de combatir al crimen organizado de origen mexicano con sus fuerzas armadas; aunque este no es el plan preferido del gobierno mexicano, seguramente habrá puntos de acuerdo, pues la reducción de la violencia es una necesidad urgente para ambas naciones.
Finalmente, no podemos pasar por alto la reciente dimisión del líder canadiense Justin Trudeau, en una nación que muestra una clara tendencia a instaurar un nuevo gobierno de derecha que pondere el desarrollo económico antes de la inclusión social o la política de fronteras abiertas.
En conclusión, a pesar de los desafíos que presenta la relación bilateral con Estados Unidos las oportunidades son vastas y prometedoras, los puntos clave de comercio, seguridad y migración tienen soluciones multifactoriales donde convergen la educación, los valores, la cultura y, sobre todo, la aplicación de un estado de derecho fuerte y eficiente.
La capacidad de ofrecer dichas soluciones y aprovechar el crisol de oportunidades que se presentan dependerá de la voluntad de las y los líderes involucrados y la capacidad para trabajar juntos, caminado hacia una región más próspera, equitativa y sostenible. El futuro de México y Norteamérica está en sus manos.
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