MUNDO
Vínculo con México, Colombia y China: Banco admite lavado de dinero en EUA
Política Global, por Jorge López Portillo Basave //
Como es sabido si uno deposita grandes cantidades en efectivo debe ser reportado a las autoridades fiscales. Esta regulación es aplicada en la mayoría de los países. Naturalmente uno puede depositar y retirar lo que uno desee, pero debe haber justificaciones y ahí los bancos han sido obligados por los gobiernos a ser parte de la primera línea de prevención o de información de lo que se llaman actividades sospechosas.
En México básicamente eran $99 mil pesos, pero ya bajo según me han dicho a $49 mil pesos según me dicen los que por negocios hacen esas operaciones. Por operación. En EUA la barrera es de $9,999 dólares el límite, pero en ese país es por día. Es decir que si usted deposita o retira 10 mil dólares en efectivo será reportado a las autoridades fiscales de dicho país. Con esto el gobierno verá si usted tiene razones para tener ese dinero en efectivo o no. Pero los bancos deben llenar una forma que contiene la información del cliente y claro si es depósito o salida de dinero. Por lo general la gente se abstiene de hacer esas operaciones para no llamar la atención de las autoridades, incluso si uno se dedica a algo lícito.
Así el TDBANK de EUA llegó a un acuerdo con las autoridades del departamento de justicia de los EUA en donde admitió haber participado por falta de cumplimiento de las regulaciones internas en actividades de lavado de dinero desde EUA, Asia China, Colombia y México. La investigación inició en el 2023 pero abarcó una década de operaciones no reportadas de manera correcta.
Según los reportes el banco dejó sin supervisar el 92% de sus operaciones en especial cuentas de particulares que según el reporte depositaban en efectivo hasta $60 mil dólares por evento en pacas de dinero en las sucursales con ejecutivos y cajeros que recibían tarjetas prepagadas de regalo con $100 y $50 mil dólares, es decir, que les pagaban bien por no hacer los reportes.
Según las autoridades se detectaron deficiencias de operaciones por $1,800 millones de dólares. por lo que les aplicaron una multa de $3,000 millones de dólares que es la multa más grande en la historia de este tipo de sanciones. Las autoridades indicaron que por el momento identificaron a tres grupos de cuentas que se beneficiaron de esta conducta del banco. Esos tres grupos habrían depositado y retirado en efectivo $640 millones de dólares en los años 2013-2022. También indicaron que se estaban analizando los grupos de los otros $1,200 millones en irregularidades.
Según informes, las multas a bancos en EUA por este mismo tipo de conductas han sumado $24,000 millones de dólares en los últimos 10 años. Recuerdo que dos de esas multas sumando casi $1,000 millones de dólares fue impuesta al Unión Bank que era parte de Mitsubishi allá por el 2018.
Así las cosas, el TDBank aceptó su culpa y no se descarta que se proceda contra los empleados que no hicieron lo que la reglamentación mandaba. Según el departamento de Justicia de EUA, por “hacerse de la vista gorda” este banco habría obtenido ganancias aproximada por $400 millones de dólares.
El lavado de dinero se vinculó con organizaciones de narcotráfico en México, Colombia y China. Según la información los beneficiarios depositaban grandes cantidades en efectivo y sus colegas las retiraban en cajeros de EUA y de esos países en montos 50 veces por arriba de los normalmente predeterminados.
Además de los $3,000 millones en multas el banco fue obligado a contratar a un monitor externo para sus operaciones que le reportará directamente a las autoridades financieras de EUA y su crecimiento y operaciones y bienes fueron limitados para quedar topados a $400 mil millones.
Es decir que el banco no podrá tener en bienes ni depósitos, ni nada que sumado valga más de ese límite a su patrimonio. Esta multa también sigue la que se aplicó en el 2018 a Wells Fargo por las mismas razones. El Abogado General de los EUA dijo que “…al hacer sus servicios bancarios accesibles a los delincuentes, TDBank se convirtió en uno de ellos…”.
Pero las organizaciones criminales han encontrado en este tipo de bancos un mecanismo para mover grandes cantidades de dinero utilizando al sistema financiero y a sus empleados como parte de sus herramientas. No solo el narco sino el tráfico de personas son negocios muy lucrativos del comercio exterior que dejan miles de millones de dólares en ganancias anuales. Por ejemplo, hace unos días hable con un migrante que iba de paso por México a EUA y me comentó que pagó 20 mil dólares a los polleros quienes le cruzarán por un túnel en la frontera con Tecate asegurándole que además le pondrán un auto del otro lado para llevarlo hasta los Ángeles.
En este espacio hemos dicho en múltiples ocasiones que el tráfico de personas es un gran negocio que de una u otra forma solapan y hasta promueven gobiernos de varios países. Los montos de dinero expuestos por esta investigación que solo abarcan un banco de un grupo de cuentas nos hacen ver el tamaño del negocio en el que desde los cajeros del banco hasta los ejecutivos de cuenta están coludidos recibiendo en lo individual cientos de miles de dólares en “regalos” por no hacer su trabajo.
– Por Mario Ávila
El Ballet Folclórico de Guadalajara se presentó en el Rosemont Theatre de Chicago, en el evento estelar de la Segunda Ruta de la Gira Internacional 2025, México en el Corazón.
Los bailarines tapatíos compartieron escenario con el Mariachi Estelar de México en el Corazón y la Banda Orquesta Colores, y presentaron estampas, música y canciones de Guanajuato, Yucatán y Jalisco ante los más de 4 mil 400 asistentes.
Este espectáculo se realiza anualmente e incluye al Mariachi Estelar como uno de sus principales artistas, junto con el Ballet Folclórico Guadalajara y la Banda Orquesta Colores.
Participaron en el evento Sergio Suárez, presidente de NAIMA (North American Institute for Mexican Advancement); Ron Serpico, alcalde de Melrose Park; Susana Mendoza de Illinois Comptroller; Reyna Torres, cónsul general de México en Chicago; Andrea Blanco, coordinadora del Gabinete Social del Gobierno de Jalisco; y Manuel Romo, secretario de Gobierno del Gobierno de Guadalajara.
Esta es la segunda parada de la ruta de México en el corazón, la primera fue en la Ciudad de Sioux City, en Iowa en donde se presentó por primera vez, y más de mil personas asistieron a disfrutar de este espectáculo.
La gira continuará por el Medio Oeste, Sur y la Costa Este de los Estados Unidos.
Para fechas y ciudades entrar en este sitio web: http://www.mexicoenelcorazon.org
CARTÓN POLÍTICO
Edición 805: Entrevista a Mirza Flores: «La silla del poder es prestada; no olvidemos de dónde venimos»
Si prefiere descargar el PDF en lugar de leer online: CLICK AQUÍ
Lectores en teléfono celular: Para una mejor lectura online, girar a la posición horizontal.
LAS CINCO PRINCIPALES:
Arranca el Sistema Estatal de Participación Ciudadana en Jalisco
La corrupción urbanística: Valle de los Molinos y Colomos III
– Actualidad, por Alberto Gómez R.
(Parte 1) A lo largo de la historia de la humanidad, el poder económico de los grandes imperios se ha construido frecuentemente sobre pilares tan sombríos como la guerra, el saqueo sistemático y el sometimiento de pueblos enteros.
Este patrón de comportamiento, visible desde los primeros imperios de la antigüedad hasta las potencias contemporáneas, revela una lógica de acumulación basada en la extracción violenta de recursos más que en la productividad o la innovación endógena.
El historiador económico Douglas North, citado en uno de los documentos analizados, señalaba que los imperios antiguos establecían sistemas burocráticos sofisticados que permitían la expropiación sistemática de excedentes de las regiones conquistadas.
En el mundo actual, Estados Unidos representa la última encarnación de este impulso imperial, aunque sus métodos hayan evolucionado hacia formas más sofisticadas de dominación económica y militar.
Como se advierte en el panorama actual, esta potencia estaría experimentando un rápido declive relativo en el escenario global, lo que intensificaría sus comportamientos depredadores hacia naciones ricas en recursos que se resisten a someterse a su hegemonía.
Venezuela, con las mayores reservas petroleras certificadas del planeta, se encontraría en la mira de este mecanismo de saqueo contemporáneo, al igual que lo estuvieron Irak, Libia y Siria en las últimas décadas, solo por citar algunos ejemplos.
LOS CIMIENTOS HISTÓRICOS DEL SAQUEO IMPERIAL
Los primeros grandes imperios de la historia establecieron las bases de lo que sería una larga tradición de explotación económica mediante la conquista. En Mesopotamia, Egipto, China y la India, surgieron estructuras estatales centralizadas que «legislaban, impartían justicia y ejecutaban sobre un extenso territorio que agrupaba a muchas ciudades» (eumed.net).
Estos imperios perfeccionaron sistemas de extracción de riqueza mediante tributos, esclavitud y control de las rutas comerciales.
El Imperio de Alejandro Magno ofrece un ejemplo temprano de cómo la conquista militar servía como vehículo para la acumulación de riqueza. Como se describe en los documentos, Alejandro y sus falanges macedonias conquistaron todo el Imperio persa en tan sólo ocho años, apoderándose de inmensos tesoros y estableciendo un sistema de control sobre territorios que se extendían hasta la India. Patrón similar exhibiría el Imperio Romano, que transformó el Mediterráneo en su «Mare nostrum» y extrajo recursos de todos los territorios conquistados, desde las minas de plata hispanas hasta los graneros egipcios.
Con la era de los descubrimientos, las potencias europeas perfeccionaron el arte del saqueo imperial a escala global. España y Portugal inauguraron lo que podría considerarse el primer «imperio global» de la historia: «por primera vez un imperio abarcaba posesiones en todos los continentes del mundo» (eumed.net).
El flujo de metales preciosos desde América hacia Europa financió las guerras y el desarrollo económico europeo durante siglos, a costa del exterminio y la explotación de poblaciones indígenas.
El Imperio británico llevaría este modelo a su máxima expresión, estableciendo una red global de colonias y territorios controlados que proveían de recursos naturales y mercados cautivos a la metrópoli. El comercio de esclavos, la extracción de recursos en condiciones de cuasi-esclavitud y la destrucción de industrias locales competitivas fueron algunas de las estrategias empleadas para consolidar su hegemonía económica.
ESTADOS UNIDOS, LA SUPERPOTENCIA DEPREDADORA
Estados Unidos emergió como potencia global practicando una versión modernizada del juego imperial tradicional. Bajo la Doctrina Monroe y su corolario Roosevelt, se autoproclamó potencia hegemónica en América Latina y el Caribe, interviniendo militarmente en múltiples ocasiones para proteger sus intereses económicos. La diplomacia de las cañoneras y las intervenciones directas aseguraban el acceso a mercados, recursos y rutas comerciales estratégicas.
Tras la Segunda Guerra Mundial, con las potencias europeas debilitadas, Estados Unidos ascendió a la condición de superpotencia global, rol que se consolidaría tras el colapso de la Unión Soviética.
Como se señala en uno de los documentos, «después de que se desintegrase la Unión Soviética a principios de 1990, Estados Unidos quedó como la única superpotencia restante de la Guerra Fría». Esta posición hegemónica le permitió moldear las instituciones internacionales a su medida y establecer un sistema económico global que privilegiara sus intereses.
La economía estadounidense se ha vuelto profundamente dependiente de lo que el presidente Eisenhower denominó el «complejo militar-industrial». Con un presupuesto militar que supera al de los siguientes diez países combinados, Estados Unidos ha convertido la guerra en un negocio extraordinariamente lucrativo para sus corporaciones de defensa.
Como se documenta en uno de los artículos revisados, la administración Biden ha solicitado al Congreso «842 mil millones de dólares para el Pentágono en el año presupuestario 2024», lo que representa «la solicitud más grande desde el pico de las guerras de Irak y Afganistán» (france24.com).
Este apetito insaciable por el gasto militar requiere enemigos externos y conflictos perpetuos, creando un círculo vicioso de intervencionismo que justifique tales desembolsos. Los resultados son visibles en las sucesivas guerras e intervenciones que han marcado las últimas décadas, desde Vietnam hasta Afganistán, pasando por Irak, Libia y Siria.
EL SAQUEO CONTEMPORÁNEO
La invasión de Panamá en 1989 constituye un ejemplo paradigmático de cómo Estados Unidos utiliza pretextos para justificar intervenciones militares que persiguen objetivos geoeconómicos estratégicos. Como se documenta extensamente en varios de los materiales consultados, la llamada «Operación Causa Justa» fue oficialmente justificada como una medida necesaria para detener el narcotráfico y defender la democracia.
El general Manuel Antonio Noriega, quien había sido durante años un aliado útil para Washington y colaborador de la CIA, fue convertido de pronto en enemigo público número uno. Como se describe en los documentos, Noriega «había sido aliado clave de Estados Unidos durante el final de la Guerra Fría, trabajando como agente de la CIA, al tiempo que tejía vínculos con el narcotráfico» (elnacional.com). Cuando dejó de ser funcional a los intereses estadounidenses, fue acusado de narcotráfico y derrocado mediante una invasión militar que causó entre 500 y 4 mil víctimas panameñas, según distintas fuentes.
El verdadero objetivo de la invasión, sin embargo, habría sido asegurar el control estratégico del Canal de Panamá en vísperas de su traspaso completo a soberanía panameña, previsto para el año 2000 según los Tratados Torrijos-Carter de 1977. Como se señala en uno de los documentos, estos tratados «condicionaba la defensa del canal de manera conjunta, a través de un tratado adicional, dando la posibilidad de intervenir militarmente en Panamá si la operación del canal se viese comprometida».
La invasión aseguró que, aunque panameño en papel, el canal permaneciera bajo control efectivo estadounidense.
Continuará…
Reacción inmediata y liberan a dos agentes de la SSPC secuestrados en Michoacán
Tlajomulco e Infonavit alistan rescate de hasta mil viviendas en este 2025
Gestionan diputados morenistas de Jalisco recursos para la red carretera estatal
Viaducto subterráneo pluvial para López Mateos, propone César Madrigal
